1 августа 1998 г. Федеральное правительство Швейцарии ввело в действие закон о предотвращении отмывания денег в финансовой сфере. С тех пор значительно ужесточились процедуры должной заботливости и старательности, которым должны следовать в своей работе финансовые компании и банки. Как компания, оказывающая финансовые услуги, АСМ обязана соблюдать регламентирующие процедуры, установленные федеральными властями по вопросам предотвращения отмывания денег. Это находит свое отражение в том, что наши клиенты обязаны предоставлять нам документы, удостоверяющие их личность и указывающие на происхождение средств. Это необходимо нам для возможности провести проверку и принять решение относительно того действительно ли средства, которые компания АСМ собирается принять от своих клиентов, получены из легальных источников. Мы хотели бы подробно объяснить нашим клиентам как происходит этот процесс, чтобы они лучше
понимали почему мы требуем от них предоставления информации, касающейся их личности.
Что такое отмывание денег?
Преступники ищут способы сделать «чистыми» деньги, которые они получают незаконным путем. Они пытаются, не вызывая подозрений, скрытно «отмыть» полученные преступным путем средства через финансовую систему. Если им удается внедрить свои средства в финансовую систему, они могут переводить их из одного банка в другой, вкладывать в финансовые инструменты по всему миру или покупать товары и услуги. Самое главное при этом – сделать все так, как будто эти незаконные средства получены из какого-то легального источника. Преступники делают все возможное, чтобы затруднить властям возможность проследить криминальное прошлое этих денег. «Отмытые» средства часто используются для совершения новых преступлений, включая террористические акты.
Почему я должен удостоверить свою личность для компании ACM?
Покупая финансовые инструменты и услуги или открывая счет в банке, преступники не используют свои настоящие фамилии или адреса, иначе было бы очень легко установить происхождение их денег. Поэтому они используют вымышленные фамилии и адреса. Они даже могут попробовать купить какой-либо инструмент или открыть счет в банке, используя Вашу фамилию. Поэтому на компаниях, оказывающих финансовые услуги, лежит обязанность узнать как можно больше о своих клиентах прежде чем открыть им счет в банке или позволить купить финансовые инструменты или услуги.
Какого рода удостоверение личности и информацию я должен предоставить компании ACM?
Вы должны будете доказать, что Вы являетесь тем за кого себя выдаете, и что Вы действительно живете там, где указываете. Кроме того, в клиентском соглашении Вы должны будете ясно указать откуда поступит Ваш денежный перевод (из какого банка, номер счета и т. д.). Вы также должны будете ясно указать источник этих средств.
- Нотариально заверенная копия оригинала документа, удостоверяющего личность или паспорта (или водительских прав в США). (Вы можете заверить копию в мэрии, полицейском участке или у нотариуса в своем городе).
- На документах должны быть хорошо видны Ваша фотография и подпись, чтобы компания ACM могла сличить их с Вашей подписью на клиентском соглашении.
- В клиентском соглашении с компанией ACM Вы должны будете ясно указать из какого банка поступят Ваши средства, номер Вашего счета и фамилия бенефициара (фамилия бенефициара счета должна совпасть с фамилией в Вашем клиентском соглашении, т. е. с Вашей фамилией). Кроме того любые прибыли и/или первоначально внесенные и остающиеся на счете средства, которые Вы захотите вернуть обратно, должны переводиться на тот же счет и, что особенно важно, на ту же фамилию бенефициара, т. е. опять же на Вашу фамилию.
- Вы также должны будете ясно указать в клиентском соглашении вследствие какой деятельности были получены средства.
Мы требуем официально заверенные документы, поскольку их труднее подделать. Пожалуйста, помните, что швейцарское законодательство о предотвращении отмывания денег требует от компании ACM установить Вашу личность и хранить копии документов, которые Вы ей представите. Если окажется невозможным установить Вашу личность, тогда, в соответствии с законом, компания ACM не сможет предоставить Вам свои финансовые инструменты или услуги.